Cómo funciona esta calculadora
Estima el impuesto federal sobre el ingreso a partir de tu ingreso bruto, deducciones antes de impuestos (401(k), HSA, etc.), estado civil y deducción estándar o detallada. También aplica una tasa efectiva estatal aproximada según el estado que elijas.
Tramos impositivos federales
El IRS aplica tasas crecientes por tramos — no pagas la tasa marginal sobre todo el ingreso. La calculadora muestra cuánto ingreso cae en cada tramo y cuánto impuesto genera cada porción.
Tasa efectiva vs. marginal
La tasa marginal es la del tramo superior en el que termina tu ingreso imponible. La tasa efectiva es el impuesto total dividido por el ingreso bruto — suele ser más baja porque los primeros dólares tributan menos.
Deducción estándar vs. detallada
La deducción estándar simplifica la declaración. La detallada suma ciertos gastos (intereses hipotecarios, impuestos estatales con límites, donaciones). Usa la que sea mayor para tu situación.
Solo una estimación
No modela todos los créditos, el impuesto mínimo alternativo (AMT), impuestos locales ni impuesto sobre el trabajo independiente. Consulta a un profesional calificado para decisiones importantes.
Preguntas frecuentes
¿Qué estado civil debo elegir?
Debe coincidir con cómo presentarás la declaración federal: soltero/a, casado/a declaración conjunta, casado/a por separado o jefe/a de familia. Cada uno tiene tramos y deducciones distintos.
¿Qué es la deducción estándar?
Es un monto fijo que resta del ingreso imponible sin detallar gastos. Si tus deducciones detalladas (hipoteca, impuestos estatales, donaciones) no superan la estándar, conviene usar la estándar.
¿Por qué la tasa efectiva es menor que la marginal?
El sistema federal es progresivo: los primeros dólares tributan a tasas bajas. La tasa marginal aplica al último dólar; la efectiva es el impuesto total dividido por el ingreso bruto.
¿Esto incluye impuesto estatal?
Sí incluye una estimación aproximada de impuesto estatal según el estado seleccionado. No modela impuestos locales, AMT ni impuesto sobre el trabajo independiente (SE tax).
¿Cuál es la diferencia entre retención y impuesto adeudado?
La retención en el cheque es un adelanto. Al final del año, comparas lo retenido con lo que realmente debes. Un reembolso significa que pagaste de más; un saldo adeudado significa lo contrario.
¿Cuándo debo actualizar mi W-4?
Después de cambios importantes: matrimonio, hijos, segundo empleo, ingresos por cuenta propia o cuando tu reembolso o saldo adeudado es muy grande.